23 de Abril de 2012 • 09:43hs
MADRID (Reuters) - España obligará a la banca a segregar todos
sus activos inmobiliarios en sociedades especiales con el fin de
convencer a los inversores de que las entidades de crédito no
necesitarán un rescate, según informaron el lunes tres fuentes
financieras a Reuters. El vehículo especial debería
estar en marcha para el verano, pero la forma y los detalles finales
están siendo objeto de estudio por parte de los bancos y el Gobierno,
según dijo una fuente. Estas sociedades inmobiliarias se disolverían en
10 años.
Otra fuente del Gobierno dijo que se están sopesando varias opciones y que aún no se ha tomado ninguna decisión.
En las últimas semanas se han propagado en el mercado las
dudas sobre las finanzas públicas españolas y sobre la capacidad de
España para evitar un caro rescate a la irlandesa de su frágil sistema
bancario - que se ha visto erosionado por el estallido en 2008 de una
burbuja que había durado una década. "Esto nos
permitirá separar claramente el negocio bancario del inmobiliario. Ahora
que se han realizado la mayor parte de las provisiones contra pérdidas,
debería ser fácil limpiar los (balances de los) bancos", dijo la
primera fuente del Gobierno.
El Ejecutivo aprobó en
febrero una nueva regulación que obliga a los bancos a destinar más
capital y provisiones contra el descenso del valor de sus activos
inmobiliarios, incluyendo tanto los créditos a promotores como el suelo,
las viviendas no terminadas y otros activos adjudicados.
Las fuentes afirmaron que el nuevo vehículo no debería llamarse
"banco malo" porque no implicaría dinero público, no operaría con
licencia bancaria y sería gestionado por profesionales del sector
inmobiliario. "El objetivo es que complete la actual
reforma bancaria pero no llevaría a la creación de un banco malo, que
requiere dinero público", dijo una fuente del Banco de España.
Los costes de financiación de España cayeron a principios de
año pasado después de que el Banco Central Europeo inyectara liquidez
barata a largo plazo en la banca, que la utilizó en parte para comprar
deuda soberana. Pero las primas de riesgo han
repuntado en las últimas semanas, ya que el efecto de esta lluvia de
liquidez se ha desvanecido y han vuelto las dudas sobre el sector
bancario y el cumplimiento de los objetivos de déficit público en un
momento en el que España ha regresado a la recesión.
PROVISIONES INSUFICIENTES
Durante los últimos años, el Gobierno ha comprometido más
de 18.000 millones de euros para apuntalar algunos bancos y hacerse con
el control de cinco entidades con problemas que ha estado saneando y
vendiendo una por una. Pero España quiere evitar
poner más dinero público en una reestructuración bancaria y para ello
quiere financiar el resto del saneamiento utilizando futuras
contribuciones anuales que los bancos hacen al Fondo de Garantía de
Depósitos (FGD). No estaba claro cómo podría funcionar ese fondo en conjunción con la sociedad inmobiliaria.
El valor total de activos inmobiliarios en los balances de
los bancos, incluyendo préstamos al sector de la construcción, se
elevaba a casi 400.000 millones de euros a finales de 2011, según datos
del Banco de España.
Se prevé que las entidades
financieras coloquen unos 176.000 millones de euros de activos
inmobiliarios problemáticos - incluyendo suelo, edificios y créditos
morosos - en la sociedad. Los activos inmobiliarios
transferidos a la entidad serán evaluados por un organismo
independiente, dijeron las fuentes. No estaba claro cómo y cuándo
futuras pérdidas en las propiedades y préstamos volverían a los bancos.
Tampoco se ha decidido aún si la sociedad operará como una
entidad única para todos los bancos o si cada banco creará su propia
compañía inmobiliaria, dijeron las fuentes.
El Banco
de España aprobó la semana pasada planes de todas las entidades para
reforzar su capital, pero dijo que algunas podrían verse en dificultades
para cumplir con las duras exigencias fijadas por el Gobierno, lo que
hacía casi obligatorio para las instituciones más débiles pasar a manos
de otras más fuertes.
El Gobierno español ha dado a
las entidades hasta finales de mayo para decir si tienen previsto
fusionarse. Planea lanzar la nueva estructura en cuanto haya pasado esa
fecha, dijo la fuente gubernamental.
La morosidad de
los bancos españoles está en sus niveles más altos desde 1994, según
datos conocidos la semana pasada, lo que ha avivado las dudas sobre si
las entidades del país podrán sobrevivir sin ayuda exterior.
Madrid y la Unión Europea han manifestado reiteradamente que no
hay planes para proporcionar ayuda internacional de emergencia a
España. /Por Julien Toyer y Jesús Aguado/
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